در سراسر جهان، به ویژه در کشورهایی مانند بولیوی، ونزوئلا، آرژانتین، ترکیه، ایران و نیجریه، تورم و ارز دیجیتال به موضوعی حیاتی تبدیل شده است؛ جایی که مردم برای محافظت از دارایی های خود در برابر بی ثباتی اقتصادی و نرخ های بالای تورم، به طور فزاینده ای به رمزارزها روی می آورند و از استیبل کوین ها به عنوان ابزاری برای حفظ ارزش پول استفاده می کنند.
کشورهای سراسر جهان با تورم دست و پنجه نرم می کنند و در بسیاری از نقاط، سرمایه گذاران و پس اندازکنندگان عادی برای محافظت از پس اندازهای خود به رمزارزها روی می آورند. در این میان، موضوع تورم و ارز دیجیتال اهمیت فزاینده ای پیدا کرده است.
اوایل دهه 2020 شاهد افزایش شدید نرخ تورم جهانی در بحبوحه برنامه های محرک دولتی در طول همه گیری کووید-19 بود. اختلالات زنجیره تامین منجر به افزایش هزینه ها برای کسب وکارها شد و قیمت مواد غذایی و انرژی پس از جنگ روسیه در اوکراین افزایش یافت.
بانک های مرکزی به شدت واکنش نشان دادند، نرخ بهره را افزایش دادند و فشار بر زنجیره های تامین را کاهش دادند. در نتیجه، نرخ تورم در دو سال گذشته تا حدودی آرام شده است.
با این حال، برخی کشورها از تورم بسیار بالا رنج می برند، حتی به ارقام سه رقمی نیز رسیده است. در این مناطق، رمزارز به یکی از ابزارهای مردم برای حفظ دارایی هایشان تبدیل شده است.
این تصویر نمایی از چالش های اقتصادی بولیوی را به تصویر می کشد که در آن تورم و استفاده فزاینده از ارزهای دیجیتال برای مقابله با آن به موضوعی محوری تبدیل شده است. این وضعیت پیچیدگی های تعامل بین سیاست های مالی و نوآوری های دیجیتال را نشان می دهد.
همانطور که در این تصویر مشاهده می شود، اقتصاد بولیوی تحت تاثیر عواملی چون تورم بالا و کاهش ذخایر ارزی قرار گرفته است که به نوبه خود، زمینه را برای پذیرش گسترده تر ارزهای دیجیتال فراهم کرده است.
بولیوی؛ رویکرد به ارز دیجیتال در مواجهه با تورم
نرخ تورم (مهر 1404): 22.23٪
پول رایج بولیوی، بولیویانو، در سال گذشته شاهد افزایش سرسام آور تورم بوده است. اگرچه از اوج خود در تابستان امسال کاهش یافته است، اما تا مهر 1404 همچنان بالای 20٪ باقی مانده است.
اقتصاد در دهه گذشته رو به افول بوده است. ذخایر ارزی قابل استفاده بولیوی از 15 میلیارد دلار در سال 1393 به 1.98 میلیارد دلار تا آذر 1403 کاهش یافت که معادل کمی بیش از سه ماه واردات است.
برای درک بهتر وضعیت تورمی در بولیوی و ارتباط آن با ارزهای دیجیتال، لازم است به داده های دقیق نگاه کنیم. نمودار زیر روند تورم قیمت بولیویانو را نشان می دهد که گواه فشارهای اقتصادی بر این کشور است.
این نمودار به وضوح نوسانات و افزایش تورم بولیویانو را در دوره های اخیر نمایش می دهد، که یکی از دلایل اصلی روی آوردن مردم به ارزهای دیجیتال است.
تورم قیمت بولیویانو در خرداد 1404 افزایش یافت. منبع: موسسه ملی آمار بولیوی
در نتیجه، استفاده از رمزارز در این کشور افزایش یافته است. این موضوع نشان دهنده ارتباط تنگاتنگ میان تورم و ارز دیجیتال در اقتصادهای نوظهور است. طبق شاخص پذیرش رمزارز چینالیسیس در سال 1404، حجم سالانه تراکنش های رمزارز از خرداد 1403 تا خرداد 1404 به 14.8 میلیارد دلار رسید.
تابستان امسال، مغازه ها در بولیوی شروع به نمایش برچسب های قیمت با استیبل کوین USDT (تتر) که به دلار آمریکا وابسته است، کردند. اعلانی در کنار یکی از برچسب های قیمت نوشته بود: «محصولات ما با USDT (تتر) قیمت گذاری شده اند، یک رمزارز پایدار با قیمت مرجع که روزانه توسط بانک مرکزی بولیوی، بر اساس نرخ بایننس (یک پلتفرم معاملاتی رمزارز) اطلاع رسانی می شود.» این رویکرد نشان دهنده راهکارهای نوینی در مدیریت تورم و ارز دیجیتال است.
در مواجهه با تورم شدید، نوآوری هایی در نحوه قیمت گذاری و پرداخت در بولیوی شکل گرفته است. این تصویر نمونه ای واقعی از پذیرش استیبل کوین USDT را در معاملات روزمره نشان می دهد.
همانطور که این تصویر مستند می کند، استیبل کوین ها به ابزاری عملی برای مقابله با بی ثباتی پول ملی تبدیل شده اند و نشان دهنده نقش روزافزون ارزهای دیجیتال در اقتصادهای تحت فشار تورم هستند.
پائولو آردوینو، مدیر عامل تتر، عکس هایی از کالاهای فروخته شده با USDT را به اشتراک گذاشت. منبع: پائولو آردوینو
پذیرش در سطح دولتی نیز در حال وقوع است. روز سه شنبه، خوزه گابریل اسپینوزا، وزیر اقتصاد بولیوی، اعلام کرد که بانک ها اکنون اجازه خواهند داشت خدمات نگهداری رمزارز ارائه دهند. رمزارز همچنین به عنوان پول قانونی برای حساب های پس انداز و همچنین برای محصولات اعتباری و وام ها عمل خواهد کرد.
ونزوئلا
نرخ تورم (فروردین 1404): 172٪
تورم در ونزوئلا به شدت افزایش یافته است. طبق گزارش تریدینگ اکونومیکس، نرخ تورم در فروردین 1404 از 170٪ فراتر رفت. برآوردهای اخیر صندوق بین المللی پول (IMF) نرخ تورم سالانه 270٪ را برای سال 1404 نشان می دهد. صندوق بین المللی پول پیش بینی می کند که تا مهر 1405، نرخ تورم سالانه به 600٪ برسد. در چنین شرایطی، بررسی رابطه بین تورم و ارز دیجیتال برای ساکنان این کشور حیاتی می شود.
در نتیجه، ونزوئلا از نظر ارزش دریافت شده در رمزارزها در آمریکای لاتین رتبه چهارم را دارد. طبق گزارش چینالیسیس، ونزوئلایی ها از تیر 1403 تا خرداد 1404، 44.6 میلیارد دلار دارایی دیجیتال دریافت کردند.
مرتبط: افزایش موارد استفاده از استیبل کوین در ونزوئلا در بحبوحه تهدیدات جنگی و تحریم های مداوم
به گزارش نیویورک تایمز، رئیس جمهور نیکلاس مادورو توانسته است «اقتصاد ونزوئلا را به استیبل کوین ها بازتنظیم کند» و بسیاری از ونزوئلایی ها استیبل کوین ها را «دلارهای بایننس» می نامند.
ماریا کورینا ماچادو، نامزد سابق ریاست جمهوری ونزوئلا، علنا از استفاده از بیت کوین (BTC) حمایت کرده است. ماچادو به دلیل مخالفتش با مادورو برنده جایزه صلح نوبل شد، اما از آن زمان به دلیل ارائه ادعاهای اغراق آمیز یا نادرست برای توجیه اقدامات نظامی ایالات متحده علیه ونزوئلا، به کانون جنجال تبدیل شده است.
برای اولین بار در تاریخ، جایزه صلح نوبل به یک بیت کوینر اهدا شد.تبریک به ماریا کورینا ماچادو، و همچنین به @HRF که همچنان به جهان توضیح می دهد آنچه برای بسیاری بدیهی است – بیت کوین حقوق بشر است pic.twitter.com/92cHOieeEb جف پارک (@dgt10011)
19 مهر 1404
آرژانتین
نرخ تورم (مهر 1404): 31.3٪
نرخ تورم آرژانتین در فروردین 1403 به اوج نزدیک به 300٪ رسید و زمانی که رئیس جمهور خاویر میلی به قدرت رسید، 200٪ بود.
میلی توانسته است با یک برنامه ریاضت اقتصادی سخت گیرانه، با کاهش گسترده هزینه های عمومی و یارانه ها، و همچنین پایان دادن به چاپ پول داخلی، به تورم رسیدگی کند.
وضعیت تورم در آرژانتین نیز مورد توجه است، جایی که دولت تلاش هایی را برای مهار آن آغاز کرده است. نمودار زیر روند تورم در این کشور را نشان می دهد و تحلیل آن می تواند به درک بهتر وضعیت کمک کند.
با وجود اقدامات دولت برای کاهش تورم، همانطور که این نمودار نشان می دهد، چالش ها همچنان ادامه دارند و این وضعیت بر پذیرش و استفاده از ارزهای دیجیتال در میان مردم تاثیر می گذارد.
تورم آرژانتین هنوز بالا است، اما روند نزولی داشته است. منبع: سمافورور
این برنامه گسترده، که میلی آن را با یک اره برقی در تجمعات سیاسی نمادین کرده است، منجر به کاهش چشمگیر نرخ تورم شده است که اکنون کمی بیش از 30٪ است. این هنوز یکی از بالاترین نرخ های تورم در جهان است.
نامزد پیشتاز انتخابات ریاست جمهوری آرژانتین، خاویر میلی، در یک راهپیمایی در حال تاب دادن اره برقی اره برقی نماد کاهش هزینه های عمومی در برنامه انتخاباتی اوست: “وقت آن است که به کاست پایان دهیم. ما از سیاستمدارانی که دزدی و دروغ می گویند خسته شده ایم” pic.twitter.com/1l20XcK0UU Visegrád 24 (@visegrad24)
26 شهریور 1402
طبق گزارش چینالیسیس، آرژانتین از نظر ارزش دریافت شده در رمزارز، دومین کشور بزرگ در آمریکای لاتین است که حجم تراکنش آن 93.9 میلیارد دلار است. استفاده از آن نسبتا پایدار رشد کرده است.
آرژانتینی ها ممکن است از رمزارزها و استیبل کوین ها برای حفظ دارایی های خود استفاده کنند، اما پذیرش رمزارز در سطح دولتی منعکس نشده است. با وجود لفاظی های دوستانه نسبت به رمزارز از سوی میلی و برخی نمایندگان، دولت برای پذیرش رسمی دارایی های دیجیتال اقدام کمی انجام داده است. این وضعیت نشان دهنده پیچیدگی های سیاست گذاری در زمینه تورم و ارز دیجیتال است، حتی در کشورهایی با نرخ بالای پذیرش رمزارز.
ترکیه
نرخ تورم (مهر 1404): 32٪
تورم ترکیه در سال 1401 به دلایل متعددی به اوج خود رسید، که یکی از بدنام ترین آنها باور رجب طیب اردوغان، رئیس جمهور این کشور، بود که نرخ بهره بالا منجر به تورم می شود. با استفاده از این سیاست نامتعارف، رئیس جمهور نرخ بهره را به شدت کاهش داد. این، در ترکیب با افزایش هزینه های تولید و واردات، باعث شد تورم در مهر 1401 به 85٪ برسد.
بازگشت به روش های متعارف تر سیاست پولی، نرخ تورم را به کمی بیش از 30٪ کاهش داده است. با این حال، این نرخ یکی از بالاترین نرخ های تورم در سطح جهانی باقی مانده است.
بسیاری از مردم در ترکیه برای پرداخت ها و سرمایه گذاری ها به رمزارزها روی آورده اند. طبق گزارش چینالیسیس، ترکیه با 200 میلیارد دلار تراکنش رمزارز از تیر 1403 تا خرداد 1404، در خاورمیانه و شمال آفریقا پیشتاز است. این روند، اهمیت تورم و ارز دیجیتال را در اقتصاد ترکیه برجسته می کند.
ترکیه نیز یکی از کشورهایی است که در آن، رابطه بین تورم و ارز دیجیتال به وضوح دیده می شود. در این کشور، حجم تراکنش های رمزارزی به شدت افزایش یافته است، همانطور که در نمودار زیر مشخص است.
این پیشتازی ترکیه در منطقه MENA نشان دهنده علاقه و نیاز فزاینده مردم به رمزارزها به عنوان ابزاری برای حفظ ارزش دارایی ها در برابر تورم و نوسانات اقتصادی است.
ترکیه در تراکنش های رمزارزی منطقه منا (MENA) پیشتاز است. منبع: چینالیسیس
با کاهش تورم، ترجیح تاریخی برای استیبل کوین ها در ترکیه به طور فزاینده ای تحت سلطه معاملات آلت کوین قرار گرفته است.
مرتبط: رونق 200 میلیارد دلاری رمزارز در ترکیه بر پایه گمانه زنی است، نه پذیرش: چینالیسیس
چینالیسیس اظهار داشت: «زمان این افزایش آلت کوین ها با فشارهای اقتصادی منطقه ای گسترده تر همزمان است. این ممکن است بازتابی از رفتار ناامیدانه برای کسب سود در میان شرکت کنندگان باقی مانده بازار باشد، که در مواجهه با کاهش قدرت خرید و یک رژیم نظارتی محدودتر، ریسک بیشتری را در تعقیب بازده های بزرگ تر پذیرفته اند.»
ایران
نرخ تورم (شهریور 1404): 45.3٪
نرخ تورم ایران دوباره در حال افزایش است، در خرداد از 40٪ گذشت و تا شهریور به 45٪ رسید.
این کشور سال هاست که با تورم دست و پنجه نرم می کند. ایران در حال حاضر تحت یک رژیم تحریم های بین المللی سنگین قرار دارد، هم از نظر محصولات مجاز برای واردات و هم از نظر توانایی استفاده از مسیرهای پرداخت بین المللی.
هزینه های دولتی افزایش یافته در حالی که هزینه های زندگی بالا رفته است. دولت همچنین در حال برنامه ریزی برای حذف صفر از پول ملی، ریال، است، زیرا تراکنش ها با اسکناس های ریالی دست و پا گیر شده اند.
ایران مدت هاست که پتانسیل رمزارز را برای دور زدن تحریم ها شناخته است. این کشور استخراج رمزارز را در سال 1398 قانونی کرد و صرافی ها در میان سرمایه گذاران خرد محبوب هستند. با این حال، این فضا به شدت تنظیم شده است. تا جایی که به استخراج مربوط می شود، تعرفه های بالای انرژی (نتیجه بحران انرژی جاری کشور) بسیاری از استخراج کنندگان را به زیرزمین کشانده اند. با این وجود، بحث تورم و ارز دیجیتال در ایران همچنان موضوعی داغ است، به ویژه با توجه به محدودیت های اقتصادی و تحریم ها.
با وجود این، ورودی های رمزارز در حال رشد هستند و در مسیر پیشی گرفتن از سال های 1402 و 1403 قرار دارند.
در ایران، با وجود تحریم ها و مشکلات اقتصادی، علاقه به رمزارزها همچنان رو به رشد است. نمودار زیر میزان ورودی های رمزارز به این کشور را نشان می دهد که گویای تمایل مردم به استفاده از این دارایی ها در شرایط تورمی است.
این روند صعودی در ورودی های رمزارز به ایران، اهمیت روزافزون این دارایی ها را در میان سرمایه گذاران خرد و تلاش برای دور زدن محدودیت های مالی تایید می کند.
ورودی های رمزارز به ایران. منبع: چینالیسیس
نیجریه؛ کاهش تورم و نقش ارز دیجیتال
نرخ تورم (مهر 1404): 16٪
طی سال گذشته، تورم در نیجریه از بیش از 30٪ به تنها 16٪ در زمان نگارش این مطلب کاهش یافته است. این نرخ به پایین ترین سطح خود در سه سال اخیر رسیده است.
نیجریه نیز تجربه ای منحصر به فرد در رابطه با تورم و ارز دیجیتال دارد، اما با روندی متفاوت. نمودار زیر نشان می دهد که چگونه نرخ تورم در این کشور در سه سال اخیر کاهش یافته است.
این کاهش تورم در نیجریه، در کنار پذیرش گسترده رمزارزها، نشان دهنده یک پویایی پیچیده در اقتصاد این کشور و ارتباط آن با بازارهای مالی دیجیتال است.
نیجریه پایین ترین نرخ تورم سه سال اخیر را ثبت کرد. منبع: تریدینگ اکونومیکس
بهبود شرایط عرضه یکی از عوامل اصلی محرک تورم، یعنی تورم قیمت مواد غذایی را کاهش داده است. طبق گزارش رویترز، این نرخ در شهریور به 16.87٪ از 21.87٪ در مرداد کاهش یافت. رئیس جمهور بولا تینوبو چندین اصلاحات از جمله حذف یارانه های سوخت و یکسان سازی نرخ ارز را معرفی کرد. در مرداد، بانک مرکزی نیجریه برای اولین بار در سه سال گذشته نرخ بهره معیار خود را کاهش داد یا.
طبق گزارش چینالیسیس، نیجریه در تراکنش های رمزارزی در جنوب صحرای آفریقا پیشتاز است و از تیر 1403 تا خرداد 1404، 92.1 میلیارد دلار ارزش دریافت کرده است.
آنها اظهار داشتند: «مقیاس نیجریه نه تنها به جمعیت و جوانان آشنا با فناوری آن، بلکه به تورم پایدار و مشکلات دسترسی به ارز خارجی گره خورده است که استیبل کوین ها را به یک جایگزین جذاب تبدیل کرده است. این نمونه دیگری از رابطه بین تورم و ارز دیجیتال در اقتصادهای در حال توسعه است.»
تورم جهانی ممکن است در حال کاهش باشد، اما در مناطقی که هنوز نمی توان به سیستم پولی محلی اعتماد کرد، رمزارز همچنان یک جایگزین عملی و جذاب باقی می ماند.
در مجموع، در این بررسی مشاهده کردیم که چگونه کشورهای مختلف در مواجهه با فشارهای تورمی و بی ثباتی اقتصادی، به ارزهای دیجیتال روی آورده اند تا راهکاری برای حفظ ارزش دارایی ها و انجام تراکنش ها بیابند. این پدیده نشان دهنده اهمیت روزافزون دارایی های دیجیتال به عنوان ابزاری برای مقابله با چالش های اقتصادی جهانی است، به خصوص در مناطقی که اعتماد به سیستم های مالی سنتی کاهش یافته است.
